Биткоин ещё молод. Но, его короткая история уже богата на происшествия. Так случается в любой сфере, в которой крутятся большие деньги. Особенно если они с лёгкостью меняют хозяев. Эта новая технология взаимных расчётов день ото дня становится популярнее и привлекает не только взгляды финансовых воротил или простых обывателей, но и представителей криминального мира. Они, как известно, не очень чтут закон и Уголовный кодекс.

Криптовалютная экономика – это айсберг, и тайная её часть намного больше общедоступной. Учитывая же всё возрастающую активность на легальных биржах, в многочисленных обменниках и онлайн-магазинах, работающих с Биткойнами, можно только представлять масштабы того, что творится на «тёмной стороне».

В отличие от привычных нам фидуциарных денег, криптовалюты построены на принципе максимальной конфиденциальности. Эта их «теневая особенность» и привлекает нечистых на руку людей разного пошиба – от «честных хакеров» до прожжённых аферистов. Сомнительные с точки зрения законности транзакции в мутной воде совершать легче, и следы своей нечистой деятельности потом прятать проще.

 

Ты помнишь, как всё начиналось

Появление Биткойн спровоцировало возникновение чёрных рынков, на которых в онлайн-режиме шла круглосуточная торговля запрещёнными товарами. Эта зараза охватила практически весь мир – из любого уголка Земли, до которого дошёл интернет, можно было прикупить себе что-нибудь незаконное.

С этой напастью правоохранительные органы начали бороться с самого начала её возникновения. Приняв вызов технологически подкованных преступников, полиция стала активно ловить и сажать как хозяев, так и клиентов таких ресурсов. И уже вскоре большая часть наиболее популярных черных рынков была ликвидирована.

Кроме приватности альтернативных валют есть вторая причина связанной с ними высокой криминальной активности. Это недостаточное развитие инфраструктуры безопасности и легкомысленность многих пользователей. Даже давно пользуясь Биткойнами, некоторые люди до конца не осознают их сущность – для них очень непривычно, что деньги можно хранить не на счёте в банке, к которому есть онлай-доступ, а в файлах на винчестере своего компьютера или даже на мобильном телефоне.

Широкой общественности Биткойн известен последние лет пять. За это время объём криптовалютных средств, ушедших в неизвестном направлении в результате противозаконных действий, вырос до нескольких миллиардов долларов в привычном для нас эквиваленте. Тысячи людей лишились своих денег, отдав их аферистам и хакерам, взламывающим компьютерные системы различных ресурсов, использующих электронную наличность.

Арсенал уловок киберпреступников широк, и все они, к сожалению, работают. Кто-то из пользователей потерял деньги на приобретении в прямом смысле виртуального оборудования для майнинга или на ненадёжных облачных контрактах. Другие остались с носом, а не с добытыми монетами из-за исчезнувших пулов. Третьи напрасно надеялись увеличить свой капитал в фондах, которые организаторы изначально задумывали как финансовые пирамиды. Не посчитать число людей, проигравших кровные Биткойны в многочисленных онлайн-казино.

Значительная часть мошенничества не зафиксирована. А многие имеющиеся данные об аферах не поддаются не то, что доказательству, а даже проверке. Поэтому оглашаемые различными экспертами цифры об объёмах финансовых преступлений в мире криптовалют следует принимать за нижнюю точку отсчёта.

 

На тёмной стороне сети

Bitcoin, как «главный по криптовалютам», невероятно популярен в DarkNet. Из-за присущей им конфиденциальности, «битки» стали основным платёжным средством в «тёмной сети». Неподконтрольность операций с Биткойнами сразу оценили торговцы оружием, наркотиками и прочими ходовыми на чёрном рынке товарами.

Особенность сервисов DarkNet заключается в том, что на них нельзя попасть посредством обычного браузера. Доступ к ресурсам даркнета возможен только после установки специального программного оборудования – того же Tor. С началом широкого хождения альтернативных валют криминальная экономика обрела новое дыхание. Возможность приватного перевода средств, как и изначальная идея децентрализованных денег, сильно урезали возможности спецслужб.

 

«Шёлковый путь» DarkNet

Наиболее показательной является история онлайн-рынка SilkRoad, известного каждому в криптовалютном мире. С начала своего появления сервис позволял использовать Биткойны в качестве платёжного средства и производить транзакции в приватной сети Tor. «Шёлковый путь» стал онлайн-Меккой для всех желающих приобрести наркотики разного вида, не брезгующих пиратским софтом и даже ворованными вещами по дешёвке.

Однако американские спецслужбы не сидели спустя рукава. Два года расследования привели к тому, что осенью 2013-го хозяин и администратор ресурса Уильям Р. Ульбрихт был взят под стражу. Позднее его участь разделили наиболее замешанные в криминале работники и дилеры сервиса. Справедливости ради скажем: основатель SilkRoad соблюдал некие этические нормы. Так, он был против продажи на его детище оружия и услуг наёмных убийц. Однако такая принципиальность не отразилась на вынесенном ему приговоре – два пожизненных срока.

 

Той же дорогой пошли товарищи

Судьба Ульбрихта ничуть не напугала других желающих подзаработать на нелегальной торговле. Сначала появилась версия 2.0 «Шёлкового пути», затем открылся ещё ряд схожих ресурсов. Вот только возрождение SilkRoad проходило под неусыпным оком спецслужб. С самого начала в ближайшем окружении основателя сайта Блейка Бенталла находился агент ФБР. Неудивительно, что улов законников был богатым – главные дилеры отправились за решётку.

Если верить информации из открытых источников, более счастливой оказалась преступная судьба у создателей чёрного рынка Evolution– последователя SilkRoad. Сама незаконная площадка прожила недолго – весной 2015-го её администратор скрылся, прихватив около $12 млн. Накануне исчезновения он заявил о «технических неполадках», а через пару дней ресурс ушёл в оффлайн. Как продавцы, так и покупатели лишились своих денег. Чёрный рынок забурлил слухами, что это была операция спецслужб, но они так и остались слухами.

Любопытно, что в нише чёрных рынков даркнета именно у Evolution была репутация наиболее надёжного. На сайте практиковалась трёхсторонняя подпись для осуществления транзакции – операцию подтверждали покупатель, дилер и администрация форума. А вот моральных рамок, если говорить о типе товара, на этом ресурсе не было никаких. Предлагаемый спектр товаров и услуг здесь был намного шире, чем на том же «Шёлковом пути».

После Evolution наступила очередь закрытия онлайнового рынка SheepMarketplace. Есть версия, что причиной этого послужил взлом, но позвольте усомниться в её состоятельности. За неделю до атаки был заморожен вывод средств с этой торговой площадки. Как говорил герой одного фильма, «Всё уже украдено до нас». А именно, пропали 150 000 Биткойнов - $60 млн. в эквиваленте.

Ряд чёрных интернет-рынков специализируется на отдельном нелегальном товаре. В частности, Agora – уже главный игрок на рынке наркотиков в даркнете, и его популярность продолжает расти пугающими темпами. А ресурс Darkleaks работает в узкой нише торговли конфиденциальными данными. Для передачи приватной информации здесь используется цепочка блоков, выстроенная по принципу Биткойновского блокчейна. Вот такой «талантливый ученик» нашёлся у Bitcoin.

 

Биржевые ограбления или афёры?

Ещё на заре появления Биткойна, хакеры начали присматриваться к тем местам, где оборот криптовалюты значительный. В 2011-м году киберворы изрядно пощипали биржи Bitcoinica и Tradehill. Но известно об этом немного – цифровые деньги тогда только начинали свой путь, и СМИ обошли вниманием эти преступления. Уже в следующем, 2012-м году виртуальные взломщики успешно атаковали BTC-e, которой для поддержания репутации пришлось покрывать убытки из собственных средств.

Отдельно стоит сказать об истории MtGox. Когда в июне 2011-го эта площадка обмена была взломана, случился первый обвал цены Биткойна. А в  феврале 2014-го после грандиозной кражи злоумышленниками 650 000 Биткойнов MtGox заявила о своей ликвидации. С того момента прошло более двух лет, но следствие по данному делу особо не продвинулось. Десятки тысяч клиентов закрывшейся биржи не знают не только, что им делать, но и кто виноват в их злоключениях. Владелец обанкротившейся площадки Марк Карпелес? Авторитетные персоны даркнета? Команда ловких неуловимых хакеров? Узнаем ли мы когда-нибудь правду?

На фоне этих гигантских цифр другие взломы криптовалютных бирж кажутся мелочью, но ведь за каждым случаем стоят пользователи, потерявшие свои средства. В начале 2015-го хакеры напали на Bitstamp, поживившись почти 20 000 Биткойнов (более $8 млн. на тот момент). После этого ограбления бирже пришлось проводить серьёзную проверку системы безопасности, на время которой операции были приостановлены.

В том же 2015-м не самая маленькая китайская биржа альткойнов Bter два раза становилась жертвой электронного воровства. В первый раз неизвестный хакер украл примерно 50 миллионов NXT ($1.65 млн.). Впрочем, администрация биржи оперативно «договорилась» с воришкой, и 42 миллиона NXT удалось вернуть. Но, во второй раз Bter так сильно уже не повезло. Из её «холодного кошелька» преступники вывели безвозвратно более 7 000 Биткойнов. Биржа распределила остатки активов среди своих клиентов и благополучно закрылась. Не помогли ни репутация одной из самых надёжных альткойновских бирж, ни «холодный кошелёк», до этого считавшийся вполне защищённым способом хранения средств.

Новости о кражах с бирж, оперирующих криптовалютами, редкостью не являются. Однако трудно проверить, имела ли место хакерская атака в конкретном случае. Не исключено, что часть происшествий – это аферы, изначально задуманные жадными основателями обменных площадок. Как бы то ни было, деньги с таких бирж периодически исчезают, и это факт.

Помимо бирж, в прицеле хакеров находятся и пулы. Достаточно вспомнить историю 50BTC.com, некогда входившего в ТОП-5 крупнейших в своей сфере. 18.11.2013 им была прекращена выплата вознаграждений майнерам. Какое-то время администрация ссылалась на сбои технического характера, а затем призналась в произошедшем взломе и краже полутора тысяч Биткойнов. Большинство разочарованных майнеров покинули пул и вскоре он ожидаемо закрылся. Действительно ли была хакерская атака, остаётся тайной.

В июне того же года отличился ltcmine.ru – вполне солидный пул по добыче LTC. Владелец проявил халатность, кошельки клиентов были обновлены с ошибкой, и на балансах пользователей временно оказались суммы на порядок больше реальных. Самые расторопные из счастливчиков немедля вывели из системы неожиданную халяву. А те, кто очнулся к шапочному разбору, остались ни с чем. Убытки в том случае составили 13 тысяч Litecoin. Хотя, поговаривают, что здесь была не простая халатность.

 

Налетай, торопись, покупай… воздух!

Как любая сложная для обывателя технология, криптовалюта овеяна мифами. Люди, знающие о Bitcoin понаслышке, уверены, что это очередная финансовая пирамида. Хотя это утверждение голословное, криптовалюты действительно часто используются строителями пирамид.

Одному из первых это пришло в голову гражданину США Трендону Шейверсу, создавшему фонд BitcoinSavingsandTrust. Пока Биткойны от вкладчиков текли рекой, он определённую часть поступлений возвращал клиентам в качестве процентов, но в основном тратил на себя. Причём, аргументировал свои действия тем, что альтернативная валюта – это не деньги, так что никакого преступления нет. Судью этот довод махинатора не убедил, и Шейверс отправился на тюремные нары.

В конце 2014-го в Гонконге открылась псевдобиржа MyCoin, организаторы которой гарантировали окупаемость вложений в течение нескольких месяцев, после чего должен был пойти чистый баснословный доход. По всем признакам это была типичная финансовая пирамида: завлечение клиентов сверхдоходами, бонусы тем, кто вложится «прямо сейчас», подарки за привлечение новых вкладчиков.

И всё же оказалось немало людей, вложивших в сомнительное предприятие свои накопления и сбережения. В общей сумме организаторы собрали около 390 млн. гонконгских долларов. В феврале 2015-го деятельностью псевдобиржи заинтересовались служители закона. И владельцы MyCoin, не мешкая, растворились со всеми собранными деньгами. В руках полицейских оказались наёмные сотрудники, которые были не в курсе махинаций своих боссов. Реальных преступников ищут до сих пор.

 

Стопроцентно виртуальный майнинг

Регулярно зарабатывают злоумышленники и на майнерах. В период 2013-14 годов в сети активно себя вели «виртуальные производители» ASIC-майнеров. Они делали завлекательный сайт, наполняли его нарисованными в редакторе картинками несуществующего «железа» и объявляли о предзаказах. На волне взлёта Bitcoin и почти массового помешательства на майнинге доверчивые пользователи с лёгкостью расставались со своими деньгами, делая невозвратные платежи аферистам. Разумеется, никакого оборудования им никто не присылал. Мошенники помельче тоже попаслись на этом поле. Например, они брали предоплату за доставку из Поднебесной действительно существующих майнеров, но затем испарялись точно также, как их «старшие братья» по цеху.

 

И растаял как облачко…

Кибермошенники постоянно придумывают что-то новое. В последнее время они отходят от откровенных пирамид и всё активнее занимаются продажей липовых контрактов на облачный майнинг. Схема простая и рабочая. Оперативно делается сайт с рекламой якобы реального дата центра. Здесь же предлагаются выгодные условия майнинга (но не чересчур, чтобы не спугнуть излишне подозрительных) и продаются контракты.

Поскольку реальный майнинг в среднем окупается от четырёх месяцев до полугода, аферистам и спешить особо не надо. Они возвращают уже попавшимся на крючок жертвам часть их же средств, не останавливают рекламную кампанию и ловят в сети новичков. Одновременно и старым клиентам предлагают «реинвестировать полученный доход».

Подобные пирамиды могут работать достаточно продолжительное время, за которое они даже успевают обзавестись репутацией надёжного сервиса. Свою деятельность жулики сворачивают, когда полноводная река платежей обмеливает. К этому моменту первые клиенты могут даже успеть порадоваться прибыли. В качестве примера таких схем назовём HashProfit и cointellect.com. Ещё одна крупная облачная пирамида – BitcoinCloudServices. Она продержалась около года, прекратив выплаты весной 2015-го.

 

Кто не рискует, тот тоскует?

Как видно из вышесказанного, видов пирамид множество. Отдельно нужно сказать о такой их разновидности, как хайпы (инвестиционные проекты с высокой долей риска). На наших глазах они становятся всё более и более популярными. Множество хайпов помимо «классических денег» принимают криптовалюту – и Биткойны, и малоизвестные альткойны.

И снова мы видим простейшую схему: пользователи хайпа кладут средства на свой депозит и постепенно получают с него желанные проценты. Примечательно, что нередко организаторы рискованного проекта поступают, якобы, честно. Они, не таясь, заявляют, что их детище – пирамида, однако первые вкладчики могут рассчитывать на существенную прибыль.

Каждый обладатель криптовалютного кошелька может испытать удачу на таком хайпе. Пара кликов – и средства моментально зачисляются на баланс аккаунта, а сам платёж является конфиденциальным- это также добавляет популярности подобным сервисам.

Отличительная особенность всех хайпов – привлекательность условий. Самые несдержанные в своих обещаниях говорят о сотнях процентов каждый день (т.н. «даблеры»). Всё делается для того, чтобы убедить пользователя вложить как можно большие средства. Каждому, кто решил рискнуть, надо сразу уяснить: выплаты берутся не из средств организаторов пирамиды, а из того самого денежного потока, идущего от вкладчиков. Стоит ему ослабеть, как хайп тут же самоликвидируется, а имеющиеся средства исчезают вместе с его создателями.

То есть, получить прибыль вкладчик действительно может, но, при соблюдении нескольких условий. Первое – если он вложится одним из первых. Второе – если хайп просуществует достаточно долго. И третье – если вкладчик не будет жадничать, и вовремя выйдет из сомнительного предприятия.

 

Вирусы-вымогатели и вирусы-майнеры

Не могли обойти своим вниманием Bitcoin и создатели вирусов. Приватность криптовалютвовсю используется авторами вирусов-вымогателей – ransomware. Проникнув в компьютер, такой вирус начинает оперативно шифровать файлы пользователя. После чего на мониторе появляется предложение заплатить выкуп в Биткойнах для получения ключа расшифровки, без которого вся информация на ПК превращается в ничто. Первый известный такой троян назывался CryptoLocker, и по его имени криптолокерами сейчас зовут эту разновидность компьютерных угроз. Число таких вирусов всё увеличивается, они уже проникали и в полицейские компьютеры, а стопроцентно надёжных средств от них пока нет.

Вирусы-майнеры на первый взгляд менее вредоносны, чем криптолокеры. Этот троян запускает программу для майнинга на компьютере, на котором он обосновался. Таким образом, вычислительная мощность ПК эксплуатируется в пользу хозяина вируса. На наличии подобных «засланных казачков» в своём ПО попадались некоторые фирмы, в том числе и известные, выпускающие различный софт.

 

Эх, рулетка, заведённая юла

Онлайновые казино, посетители которых рискуют фиатными деньгами, появились давно. А года три-четыре назад различные сайты азартных игр стали в качестве ставок принимать и криптовалюту. Одним из популярнейших в этой нише стало казино SatoshiDice. Про него ходит много рассказов, в которых байки переплетены с правдой – о крупных выигрышах и проигрышах, о попытках надуть систему и т.д.

Говоря о гэмблинге, нужно разделять казино, принимающие в оплату криптовалюту, на два типа. Первые – это традиционные интернет-казино, где электронная наличность является одним из нескольких вариантов пополнить счёт, а при удаче – вывести выигранное. Вторые – казино, созданные специально для игры на альтернативную валюту.

Остановимся подробнее на втором типе, поскольку у его представителей есть интересные особенности. Большая часть таких онлайн-казино работают с технологией ProvablyFair, позволяющей проверить на честность ставки и саму игру. Играющий может при помощи уникальной хэш-подписи в любую секунду произвести проверку сделанных им ставок и удостовериться, что казино не прибегает к хитростям, присущим некоторым традиционным онлайновым азартным заведениям.

 

Берегите кошельки!

Мир криптовалют – это новая динамично развивающаяся реальность со своими уникальными правилами, особенностями, опасностями. Поскольку в этом мире больше свободы от различных контролирующих органов, то и для разного рода мошенничества это благодатная почва. Приватность очень помогает преступникам в их тёмных делишках. И в абсолютном большинстве случаев потеряв деньги, вы их не вернёте. Цена ошибки здесь очень велика.

Каждый, кто приходит в этот мир, должен твёрдо уяснить: он сам контролирует свои деньги, и за их сохранность отвечает тоже сам. По меньшей мере, нужно следовать общим правилам безопасности. И думать, прежде, чем совершить какое-то действия со своими Биткойнами. Кошелёк здесь следует беречь даже тщательнее, нежели в реальном мире.